Prêts commerciaux garantis pour les entrepreneurs canadiens

Débloquez des montants de financement plus importants avec des taux plus bas en tirant parti des actifs de votre entreprise, même si les banques vous ont refusé.

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Camion disponible à la location au Canada

Qu'est-ce qu'un prêt commercial garanti ?

Gardez votre argent. Obtenez votre équipement. Gardez le contrôle.
Le crédit-bail vous permet
  • Paiements mensuels moins élevés
  • Pas de coûts initiaux massifs
  • Option de mise à niveau, de retour ou d'achat à la fin du bail
  • Disponible pour les camions et l'équipement neufs ou usagés

Avantages des prêts garantis

Possèdent la propriété. Renforcer l'équité. Développez votre entreprise.
Les prêts vous donnent
Avec les prêts garantis Mehmi, vous pouvez :
  • Possèdent votre camion ou votre équipement dès le premier jour
  • Modalités de prêt fixes ou flexibles
  • Des tarifs concurrentiels, même pour les petites entreprises
  • Créez des actifs précieux pour votre bilan
Parfait si vous voulez :
  • Investir dans la croissance à long terme
  • Pour posséder et contrôler votre équipement
  • Pour constituer des capitaux propres, vous pourrez utiliser plus tard pour obtenir plus de financement
  • Faites croître votre entreprise avec un partenaire financier qui comprend les besoins des petites entreprises canadiennes

Pourquoi choisir Mehmi pour obtenir des prêts commerciaux garantis ?

Chez Mehmi Financial Group, nous nous spécialisons dans les prêts commerciaux garantis conçus pour débloquer la valeur de vos actifs existants. Que vous utilisiez de l'équipement, des biens, des stocks ou des comptes débiteurs, nous vous aidons à transformer ces actifs en fonds de roulement sans vendre ni renoncer à des capitaux propres.

Nous comprenons à quel point il est difficile de croître lorsque les banques traditionnelles ne prêtent pas. C'est pourquoi nos programmes de prêts garantis sont adaptés aux petites entreprises canadiennes, y compris les entreprises en démarrage, les demandeurs à faible crédit et les industries souvent mal desservies par les banques.

Nous travaillons avec un réseau de plus de 100 prêteurs commerciaux de confiance pour offrir des stratégies de financement personnalisées et adossées à des actifs — que vous refinansiez des dettes, que vous élargissiez vos opérations ou que vous amélioriez vos flux de trésorerie.
  • Accédez à des prêts garantis à l'aide de camions, de machines, d'inventaire ou de biens immobiliers
  • Obtenez un jumelage avec le bon prêteur auprès de plus de 100 fournisseurs spécialisés
  • Options d'approbation disponibles pour les entreprises en démarrage, les industries à faible crédit ou les industries à risque élevé
  • Conditions transparentes — pas de frais cachés ni de surprises
Financer plus intelligemment — Prêt d'équipement simplifié

Des options de prêt flexibles qui vous permettent de prendre la propriété entre vos mains, sans le stress initial. Nous vous aidons à financer des camions, des remorques ou de l'équipement grâce à des approbations rapides et des paiements adaptés à votre flux de trésorerie.
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Emprunter jusqu'à 500 000$

Équipement d'occasion et de vente privée approuvé

Dénalités jusqu'à 72 mois

Fonds dans les 48 heures
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Approbation de prêts d'équipement lourd Canada

Ce que vous pouvez louer ou financer avec Mehmi Financial Group

Nous aidons les entreprises canadiennes à débloquer des capitaux en tirant parti de leurs actifs. Qu'il s'agisse de refinancer de l'équipement, de débloquer des capitaux propres d'une propriété ou de transformer des stocks en fonds de roulement, nos programmes de prêts garantis font que vos actifs existants sont plus utiles pour vous.
Actifs communs que vous pouvez utiliser comme garantie :
  • Équipement de construction: Excavatrices, dérapantes, chargeurs, trancheuses, bulldozers, rétrocaveuses
  • Lits plats, remorques frigorifiques (frigorifiques), fourgonnettes sèches, remorques spécialisées
  • Équipement agricole: Tracteurs, moissonneuses, pulvérisateurs, systèmes d'irrigation
  • Entrepôt et manutention: Chariots élévateurs, transpalettes, rayonnages, systèmes de convoyage
  • Instruments médicaux et dentaires: Appareils d'imagerie, chaises d'examen, matériel de laboratoire, stérilisateurs
  • Restaurant et service de restauration : Fours, mélangeurs, réfrigération, postes de préparation, friteuses
  • Véhicules utilitaires et remorques Camions lourds, remorques de ravitaillement, lits plats, camions-citernes
  • Biens immobiliers et biens : Unités commerciales, lots, garages ou parcelles de terrain
Nouveaux ou usagés — nous vous aidons à trouver les meilleures offres.
Consultez notre liste complète de Équipement admissible

Qui est admissible à un prêt d'équipement ?

Voici ce dont vous avez besoin :

  • Revenu mensuel de 2 000$ ou plus
  • Preuve de pièce d'identité, de revenu et d'adresse
  • Mauvais crédit ? Pas de problème — nous nous spécialisons dans le bon fonctionnement des approbationsdes actifs commerciaux précieux — l'équipement, les véhicules, les stocks ou les biens — qui peuvent être utilisés comme garantie

Appliquer en moins de 5 minutes.

Des flux de trésorerie solides, des actifs détenus ou un cosignataire peuvent aider à améliorer les chances d'approbation.

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Documents requis

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Preuve de revenu
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Détails du compte bancaire

3 étapes. Pas de surprises.

L'expérience Mehmi Financial Group est simple, rapide et personnalisée en fonction de vos besoins financiers.
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Dites-nous ce dont vous avez besoin

Que vous cherchiez à étendre vos opérations, à refinancer des dettes ou à acheter de nouveaux équipements, nous vous aiderons à structurer la bonne solution de prêt garanti en utilisant les actifs de votre entreprise.
Parcourir l'équipement usagé
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Communiquez avec nous

Nous examinerons les documents clés, comme les données financières et les informations sur les actifs, pour trouver le meilleur prêteur. Les garanties peuvent comprendre de l'équipement, des véhicules, des biens immobiliers ou des stocks.
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Obtenir l'approbation

Obtenir l'approbation et le financement en aussi peu que 24 à 48 heures avec des modalités souples.

Secured vs Unsecured Loan vs MCA: What’s Right for Your Business?

Feature Secured Business Loan Unsecured Business Loan Merchant Cash Advance (MCA)
Collateral Required Yes — typically equipment, property, or inventory No collateral required Repayment is tied to future receivables
Best For Businesses with strong assets seeking lower rates Quick access without asset tie-up Businesses with high credit/debit card sales
Upfront Costs May include appraisals or legal fees Usually minimal Often zero upfront costs
Repayment Structure Fixed or flexible monthly payments Fixed monthly or weekly payments Daily or weekly withdrawals from sales
Approval Speed 2–5 business days 1–3 business days Same-day to 48 hours
Credit Requirements Moderate — strong cash flow or co-signer may help Higher credit score preferred More lenient — based on revenue strength
Flexibility Can be customized with seasonal or balloon options Limited flexibility High repayment flexibility based on sales volume

*All loan approvals depend on lender underwriting. Speak with your advisor to explore the best option.

FOIRE AUX QUESTIONS : Vous avez des questions ? Nous sommes simples.

Puis-je être approuvé avec un mauvais crédit ou des antécédents de crédit limités ?

Oui. Mehmi Financial Group offre des prêts commerciaux garantis aux entreprises canadiennes ayant un large éventail de profils de crédit, y compris les entreprises en démarrage, les candidats ayant obtenu de faibles scores et les entreprises qui se reconstruisent après des revers. Les garanties telles que l'équipement, les biens ou les stocks aident à compenser les risques et à améliorer les chances d'approbation lorsque les banques disent non.

Qu'est-ce qui constitue une garantie acceptable pour un prêt garanti ?

Les garanties peuvent comprendre des actifs commerciaux comme des camions, des remorques, de la machinerie, des biens immobiliers commerciaux ou des stocks. Dans certains cas, nous pouvons également structurer les transactions autour des comptes débiteurs ou de l'équipement que vous possédez déjà, surtout si vous cherchez à débloquer du fonds de roulement.

En combien de temps puis-je obtenir l'approbation et le financement d'un prêt commercial garanti ?

Les approbations peuvent avoir lieu dans les 24 à 72 heures suivant la soumission des documents. Notre équipe travaille rapidement pour structurer les options de financement à des conditions concurrentielles — et la plupart des transactions sont financées dans un délai de 2 à 5 jours ouvrables, selon les exigences des prêteurs et des garanties.

Est-ce que je peux obtenir une préapprobation avant de choisir ce que je veux utiliser comme garantie ?

Absolument. L'approbation préalable vous permet de comprendre le montant de financement auquel vous êtes admissible, afin que vous puissiez décider d'utiliser de l'équipement, des biens ou d'autres actifs comme garantie. Cela aide également dans les transactions urgentes ou lors de l'exploration de plusieurs options de financement.

Offrez-vous des options de mise de fonds de 0$ ou de mise de fonds bas ?

Oui. Si la valeur de votre garantie et la solidité de votre entreprise sont solides, nous pouvons souvent obtenir des conditions de mise de fonds faibles ou de 0$. Cela aide à préserver vos flux de trésorerie tout en accédant au capital dont vous avez besoin pour croître, embaucher ou prendre de l'expansion.

Pouvez-vous financer des transactions portant sur de l'équipement plus ancien ou des actifs existants ?

Oui. Nous offrons des cession-bail et des prêts garantis contre de l'équipement, des véhicules ou des stocks plus anciens. Si l'actif a une valeur de revente et est utilisé à des fins commerciales, nous en tiendrons compte, surtout dans des secteurs comme le transport, la construction et l'agriculture.

Est-ce que je peux utiliser un prêt garanti pour accéder au fonds de roulement ?

Oui. Les prêts garantis ne servent pas uniquement à acheter des actifs. Nous aidons nos clients à débloquer leur fonds de roulement en tirant parti de leurs actifs propres — par le biais de prêts adossés à des actifs, de financement d'inventaire ou de programmes de cession-bail. Que vous ayez besoin de financement pour la paie, la croissance ou les écarts de trésorerie, nous pouvons vous offrir une solution sécurisée sur mesure.

Les entreprises font confiance
Partout au Canada

Approbation 24 à 48 heures
Tous les types de crédit sont les bienvenus
Au service du Canada à l'échelle nationale

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Vous cherchez à débloquer du fonds de roulement, à refinancer des dettes ou à accroître vos opérations en utilisant vos actifs ? Nous vous aiderons à tirer parti de ce que vous possédez déjà — camions, équipement, biens ou stocks — pour obtenir un financement rapide et flexible.
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