Prêts fondés sur des actifs pour les entreprises canadiennes

Transformez vos actifs en fonds de roulement. Que vous ayez besoin de liquidités pour la paie, l'expansion ou la consolidation de dettes, Mehmi Financial Group aide les entreprises canadiennes à accéder à des facilités de prêt axées sur l'actif (ABL) flexibles conçues pour la croissance.

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Qu'est-ce que le prêt fondé sur les actifs ?

Le crédit-bail vous permet facilité de crédit renouvelable garantie soutenu par votre entreprise créances, stocks et matériel. Il vous permet d'emprunter en fonction de la valeur des actifs corporels de l'entreprise, au lieu de vous fier uniquement aux cotes de crédit ou aux états financiers.

Lorsque les banques traditionnelles resserrent les critères de prêt, ABL vous donne un accès fiable au fonds de roulement. Il s'agit d'une structure de financement éprouvée utilisée par des milliers d'entreprises de taille moyenne et de PME à travers le Canada pour financer la croissance, gérer les flux de trésorerie ou faire face à des cycles de paiement plus lents des clients.

‍Aperçu de l'industrie
  • Paiements mensuels moins élevés9,4 % d'une année à l'autre (2024), atteignant presque 6,7 milliards de dollars dans des installations actives (Source : Données sur les prêts commerciaux d'Equifax).
  • Pas de coûts initiaux massifs35 % des fabricants canadiens utilisez maintenant ABL comme principal outil de financement.
  • Option de mise à niveau, de retour ou d'achat à la fin du bail250 000$ À 5 MILLIONS DE DOLLARS, mais les programmes de micro-ABL (aussi bas que 100 000$) prennent rapidement de l'expansion grâce aux prêteurs de technologies financières.

Avantages liés aux prêts fondés sur les actifs

1. Accédez à plus de capital
Les prêteurs traditionnels plafonnent la taille des prêts en fonction de la rentabilité ou du revenu net. ABL met l'accent sur la valeur des actifs — souvent en fournissant 25 à 50 % plus de capacité d'emprunt plutôt que les prêts non garantis.

‍2. Maintenir les flux de trésorerie stables
Emprunter sur des créances, des stocks ou de l'équipement possédé pour couvrir les paiements liés à la paie, aux matières premières ou aux fournisseurs, tout en gardant les opérations ininterrompues.

‍3. Développer sans dilution des capitaux propres
Contrairement aux investisseurs ou au financement de risque, ABL vous aide à évoluer en utilisant vos propres actifs, vous permettant de conserver la propriété à 100 % de votre entreprise.

‍4. Structure rotative flexible
Tirez au sort et remboursez au besoin. Au fur et à mesure que vos créances et vos stocks augmentent, votre limite d'emprunt augmente automatiquement.

‍5. De meilleures conditions pour les entreprises à forte charge en actifs
Les entreprises de construction, de fabrication, de logistique et de distribution peuvent obtenir des taux plus bas en tirant parti de solides actifs au bilan.

Pourquoi choisir Mehmi pour des prêts fondés sur des actifs ?

À Groupe financier Mehmi, nous nous spécialisons dans structures ABL personnalisées qui correspondent aux réalités des PME canadiennes — rapides, flexibles et sans égard aux prêteurs.
Nous travaillons avec plus de 30 prêteurs spécialisés axés sur des actifs partout au Canada, ce qui donne à votre entreprise l'accès aux mêmes stratégies de financement utilisées par les grandes entreprises, adaptées à vos besoins.

‍Avec Mehmi, vous obtenez :
  • Lignes de crédit jusqu'à 5 000 000$
  • Soutien aux entreprises en démarrage et aux entreprises non bancables
  • Options de garantie : créances, matériel ou inventaire
  • Options combinées de prêt d'équipement ABL + ou de marge de crédit
À Groupe financier Mehmi, nous nous spécialisons dans structures ABL personnalisées qui correspondent aux réalités des PME canadiennes — rapides, flexibles et sans égard aux prêteurs.
Nous travaillons avec plus de 30 prêteurs spécialisés axés sur des actifs partout au Canada, ce qui donne à votre entreprise l'accès aux mêmes stratégies de financement utilisées par les grandes entreprises, adaptées à vos besoins.

Qui utilise le plus ABL :
  • Flettes de camionnage et de logistique gérant les paiements lents des clients
  • Les fabricants équilibrent les cycles de production saisonniers
  • Distributeurs et grossistes ayant des stocks lourds
  • Entrepreneurs en construction qui financent de grands cycles de créances
Finance plus intelligente — Prêts fondés sur les actifs simplifié

Des options de prêt flexibles qui vous permettent de prendre la propriété entre vos mains, sans le stress initial. Nous vous aidons à financer des camions, des remorques ou de l'équipement grâce à des approbations rapides et des paiements adaptés à votre flux de trésorerie.5 millions de dollars dans le fonds de roulement — rapidement et stratégiquement.
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Emprunter jusqu'à 500 000$

Avance jusqu'à 90 % sur les créances

Dénalités jusqu'à 72 mois

Fonds dans les 48 heures
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Approbation de prêts d'équipement lourd Canada

Ce que vous pouvez louer ou financer avec Mehmi Financial Group

Nous aidons à débloquer des liquidités provenant de pratiquement toutes les catégories d'actifs commerciaux :
  • Comptes débiteurs (A/R) : Avance jusqu'à 90 % des factures admissibles.
  • Inventaire : Emprunter jusqu'à 90 % de la valeur de gros.
  • Équipement : Machinerie lourde, camions, CNC ou équipement médical.
  • Actifs réels : Véhicules de chantier, systèmes d'entrepôt ou unités prêtes à la revente.
Combinez plusieurs types d'actifs en une seule installation puissante, idéale pour les besoins de trésorerie hybrides ou saisonniers.
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Consultez notre liste complète de Équipement admissible

Qui est admissible à un prêt d'équipement ?

Voici ce dont vous avez besoin :

  • Revenu mensuel de 2 000$ ou plus
  • Preuve de pièce d'identité, de revenu et d'adressePlus de 500 000$ de revenus annuels
  • Mauvais crédit ? Pas de problème — nous nous spécialisons dans le bon fonctionnement des approbations

Appliquer en moins de 5 minutes.prêteurs privés, fintech et autres prêteurs ABL qui se concentrent sur la solidité de l'actif, et non sur les défis antérieurs en matière de crédit.

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3 étapes. Pas de surprises.

L'expérience Mehmi Financial Group est simple, rapide et personnalisée en fonction de vos besoins financiers.
1

Trouvez l'équipement dont vous avez besoin

Qu'il s'agisse de la vente privée d'un particulier ou de l'équipement mis en vente par un concessionnaire, de nombreuses options s'offrent à vous.
Parcourir l'équipement usagé
2

Communiquez avec nous

Une plateforme de service à la clientèle tout-en-un qui vous aide à équilibrer tout ce dont vos clients ont besoin pour être satisfaits.
3

Obtenir l'approbation

Obtenir l'approbation et le financement en aussi peu que 24 à 48 heures avec des modalités souples.

Equipment Loan vs Lease vs Line of Credit vs Asset-Based Lending: What’s Right for Your Business?

Feature Equipment Loan Equipment Lease Equipment Line of Credit Asset-Based Lending (ABL)
Ownership You own the asset from day one Lender owns the asset; option to buy at term end No ownership until funds are used to purchase Assets remain owned by your business but act as collateral for credit
Best For Businesses building equity in equipment Preserving cash and gaining tax flexibility Short-term needs, repairs, or seasonal working capital Unlocking liquidity from A/R, inventory, or equipment for ongoing operations and growth
Upfront Costs Low to moderate (may require down payment) First payment + basic lease fees None until you draw funds Typically none; facility based on verified asset value and receivables
Payment Structure Fixed monthly payments Fixed or variable lease payments Interest-only on drawn balance Revolving credit; advance rates based on collateral value (up to 90% of A/R)
End-of-Term Options You own the asset Renew, return, or buy out Facility revolves for future draws Facility renews annually; credit limit can increase as business grows
Credit Requirements Flexible — options available for challenged credit Often more lenient for startups or low-credit profiles Moderate — stronger credit or collateral preferred Focuses on asset strength over credit score — ideal for bank-declined or high-growth firms
Borrowing Capacity Up to equipment market value Value tied to lease contract Up to pre-approved revolving limit $100K – $5M depending on A/R, inventory, and equipment valuation
Tax Benefits Depreciation and interest deductible Lease payments may be fully deductible* Interest may be tax-deductible Interest expenses deductible; improves working-capital efficiency without selling assets

*Tax benefits depend on structure and jurisdiction. Always consult your accountant.

FOIRE AUX QUESTIONS : Vous avez des questions ? Nous sommes simples.

Sur quels types d'actifs puis-je emprunter ?

Vous pouvez tirer parti des comptes débiteurs, des stocks et de l'équipement. La plupart des prêteurs ABL autorisent des garanties mixtes pour des limites d'installations plus élevées.

En quoi un ABL diffère-t-il d'un prêt à terme ou d'une marge de crédit ?

Un prêt à terme comporte des paiements fixes ; ABL est renouvelable. Il croît avec vos actifs, fournissant un fonds de roulement continu au lieu d'un montant forfaitaire unique.

Quel montant puis-je emprunter dans le cadre d'un prêt fondé sur des actifs ?

La plupart des PME canadiennes sont admissibles 100 000$ À 5 MILLIONS DE DOLLARS, en fonction de la valeur de liquidation de leurs actifs et de l'historique des paiements des clients.

L'ABL est-elle réservée aux grandes sociétés ?

Plus maintenant. Avec l'essor des technologies financières et des prêteurs privés, les petites et moyennes entreprises dominent maintenant le marché canadien des ABL, surtout dans les secteurs des transports, de la construction et du commerce de gros.

Est-ce que je peux utiliser ABL pour le refinancement ou la consolidation ?

Oui. Pour les candidats qualifiés, nous structurons les transactions avec des mises de fonds faibles ou de 0$ en fonction de la solidité du crédit, du type d'actif et des politiques des prêteurs. Cela aide à préserver le fonds de roulement tout en accédant à l'équipement essentiel.

Quelles sont les industries admissibles à l'ABL au Canada ?

Les secteurs de la fabrication, de la logistique, de la construction, de l'agriculture, de la distribution au détail et même des services professionnels peuvent recourir à des prêts fondés sur des actifs s'ils conservent des créances ou des biens d'équipement.

Combien de temps prend l'approbation ?

Une fois la documentation soumise, les approbations sont généralement effectuées dans les limites 24 à 72 heures. Pour les grandes installations, la souscription finale peut prendre jusqu'à une semaine.

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Tous les types de crédit sont les bienvenus
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